Каталог мошеннических схем

Знай врага
в лицо.

12 самых распространённых схем обмана. Узнайте, как они работают, по каким признакам их распознать и что делать, если вы столкнулись с мошенниками.

Все схемы

Каталог мошеннических схем

Фильтруйте по категории, чтобы быстро найти нужную информацию.

Фишинг

Высокая опасность

Поддельные сайты и письма, копирующие банки, eGov и популярные сервисы для кражи логинов и данных карт.

  1. Жертва получает email или SMS со ссылкой, похожей на официальный сайт
  2. Ссылка ведёт на поддельную копию сайта (например, kaspi-online.xyz)
  3. Жертва вводит логин, пароль и данные карты
  4. Мошенники получают доступ к аккаунту и снимают деньги
  • Подозрительный домен (kaspi-bank.xyz вместо kaspi.kz)
  • Срочность: «Ваш аккаунт будет заблокирован!»
  • Просьба ввести пароль или данные карты
  • Ошибки в тексте и оформлении
  1. Не переходите по ссылкам из SMS и email
  2. Всегда вводите адрес сайта вручную в браузере
  3. Проверяйте сертификат безопасности (замок в адресной строке)
  4. Если ввели данные — немедленно звоните в банк и блокируйте карту

Звонки от «банка»

Высокая опасность

Мошенники звонят, представляясь сотрудниками банка или Нацбанка РК, и убеждают перевести деньги на «безопасный счёт».

  1. Звонок с подменой номера (отображается номер банка)
  2. «Сотрудник» называет ваше ФИО и частичные данные карты
  3. Сообщают о «подозрительных операциях» или «взломе»
  4. Предлагают перевести деньги на «безопасный счёт» или назвать код из SMS
  • Звонят первыми и создают ощущение срочности
  • Просят код из SMS или CVV-код
  • Предлагают «безопасный счёт»
  • Просят никому не рассказывать о звонке
  1. Положите трубку — сразу
  2. Позвоните в банк по номеру на обратной стороне карты
  3. Никому не сообщайте коды из SMS
  4. Банк никогда не предлагает «безопасные счета»

Фейковые магазины

Высокая опасность

Поддельные интернет-магазины с невероятными ценами. Товар не приходит, деньги не возвращают.

  1. Создают профессиональный сайт с товарами по ценам в 3-5 раз ниже рыночных
  2. Продвигают через рекламу в соцсетях и поисковиках
  3. Принимают оплату переводом на карту или криптовалютой
  4. После оплаты исчезают или присылают подделку
  • Цена значительно ниже рыночной
  • Сайт существует меньше года
  • Оплата только переводом на карту физлица
  • Нет юридического адреса и БИН
  1. Проверяйте возраст домена через whois-сервисы
  2. Ищите отзывы на независимых площадках
  3. Платите только через защищённые платёжные системы
  4. Не доверяйте ценам, которые слишком хороши

Романтические аферы

Средняя опасность

Мошенники заводят романтические отношения онлайн, чтобы затем выманить деньги под различными предлогами.

  1. Знакомятся на сайтах знакомств или в соцсетях
  2. Месяцами выстраивают доверительные отношения
  3. Начинают просить деньги: «на билет», «на лечение», «на бизнес»
  4. Суммы постепенно растут, жертва продолжает платить
  • Быстрое развитие «отношений»
  • Отказ от видеозвонков и личных встреч
  • Просьбы о деньгах под эмоциональным предлогом
  • Идеальные фото (часто украденные)
  1. Никогда не отправляйте деньги человеку, которого не встречали лично
  2. Проверяйте фото через поиск по изображениям
  3. Настаивайте на видеозвонке
  4. Расскажите близким о новом знакомстве — взгляд со стороны

Крипто-мошенничество

Высокая опасность

Фейковые криптобиржи, «инвестиционные платформы» и «сигнальные группы» в Telegram с обещанием быстрого обогащения.

  1. Реклама «инвестиционной платформы» с гарантированной доходностью
  2. Показывают поддельный личный кабинет с растущей «прибылью»
  3. Просят вложить больше для «увеличения дохода»
  4. При попытке вывести деньги — требуют «комиссию» или просто исчезают
  • Гарантированная доходность (не бывает в инвестициях)
  • Давление: «Акция только сегодня!»
  • Нет лицензии АРРФР
  • «Консультант» навязчиво пишет в мессенджерах
  1. Проверяйте лицензию на сайте АРРФР (finreg.kz)
  2. Не вкладывайте деньги по рекомендации незнакомцев
  3. «Гарантированная доходность» = мошенничество
  4. Используйте только регулируемые биржи

Фейковые вакансии

Средняя опасность

Несуществующие вакансии с высокой зарплатой, которые используют для кражи персональных данных или денег.

  1. Публикуют вакансию с зарплатой выше рыночной
  2. Быстро «принимают» на работу без собеседования
  3. Просят оплатить «обучение», «оформление» или «страховку»
  4. Или просят данные паспорта для «оформления» — используют для кредитов
  • Зарплата значительно выше рыночной
  • Требуют оплату за трудоустройство
  • Принимают без собеседования
  • Общение только в мессенджерах, нет офиса
  1. Работодатель не должен брать с вас деньги — никогда
  2. Проверяйте компанию в реестре юридических лиц (stat.gov.kz)
  3. Настаивайте на личном или видеоинтервью
  4. Не отправляйте сканы паспорта до подписания договора

Фейковые лотереи и розыгрыши

Средняя опасность

«Вы выиграли приз!» — знакомое сообщение? Чтобы «получить» выигрыш, нужно заплатить «налог» или «комиссию».

  1. Рассылка: «Поздравляем! Вы выиграли 3 000 000 ₸!»
  2. Для получения нужно заплатить «налог» 30 000–90 000 ₸
  3. После оплаты просят заплатить ещё (за «конвертацию», «доставку»)
  4. Выигрыш не существует
  • Вы не участвовали в розыгрыше
  • Для получения приза нужно заплатить
  • Срочность: «Приз действителен 24 часа»
  • Просят данные карты для «зачисления»
  1. Нельзя выиграть в розыгрыше, в котором не участвовали
  2. Настоящие лотереи не берут предоплату за выигрыш
  3. Игнорируйте и блокируйте отправителя
  4. Пожалуйтесь на спам в сервисе, откуда пришло сообщение

Инвестиционные пирамиды

Высокая опасность

Схема Понци: первые вкладчики получают деньги за счёт новых. Когда поток новых участников иссякает — все теряют.

  1. Обещают высокую фиксированную доходность (20–50% в месяц)
  2. Первые вкладчики действительно получают выплаты (из денег новых)
  3. Довольные «инвесторы» приводят друзей и родственников
  4. Когда новых денег не хватает — пирамида рушится, все теряют
  • Гарантированная высокая доходность
  • Бонусы за привлечение новых участников
  • Нет лицензии АРРФР
  • Непрозрачная бизнес-модель
  1. Проверяйте список АРРФР по пирамидам (finreg.kz)
  2. Помните: гарантированная доходность выше банковского депозита — красный флаг
  3. Не инвестируйте под давлением знакомых
  4. Если вы в пирамиде — выходите как можно раньше

Фейковая техподдержка

Средняя опасность

Звонки или всплывающие окна с предупреждением о «вирусе» на компьютере и предложением платной «помощи».

  1. Всплывающее окно в браузере: «Ваш компьютер заражён!»
  2. Указан номер «техподдержки Microsoft/Apple»
  3. «Специалист» просит установить программу удалённого доступа
  4. Получает доступ к вашему компьютеру и банковским данным
  • Всплывающее окно с предупреждением о вирусе
  • Просьба установить TeamViewer или AnyDesk
  • Требование оплаты за «чистку» компьютера
  • Звонок от «техподдержки», которую вы не вызывали
  1. Закройте вкладку браузера (Ctrl+W или Cmd+W)
  2. Microsoft и Apple никогда не звонят первыми
  3. Никогда не устанавливайте программы по просьбе незнакомцев
  4. Если установили — немедленно удалите и смените пароли

QR-код мошенничество

Средняя опасность

Поддельные QR-коды на объявлениях, чеках и товарах, ведущие на фишинговые сайты.

  1. Мошенники наклеивают поддельные QR-коды поверх настоящих
  2. QR-код ведёт на фишинговый сайт или скачивает вредоносное ПО
  3. На сайте просят ввести данные карты или личную информацию
  4. Также используют для подмены реквизитов оплаты
  • QR-код наклеен поверх другого
  • После сканирования просят ввести данные карты
  • QR-код на подозрительных объявлениях
  • Ссылка ведёт на незнакомый домен
  1. Проверяйте URL после сканирования перед переходом
  2. Не сканируйте QR-коды с подозрительных объявлений
  3. Используйте QR-сканер, который показывает URL до перехода
  4. Обращайте внимание на следы наклейки поверх оригинала

Взлом соцсетей

Высокая опасность

Взлом аккаунтов в Instagram, Telegram, WhatsApp для рассылки просьб о деньгах друзьям жертвы.

  1. Воруют аккаунт через фишинг или утечку паролей
  2. Рассылают сообщения друзьям: «Привет, одолжи 5000 до завтра»
  3. Используют стиль общения жертвы для убедительности
  4. Деньги переводят на подставные карты
  • Неожиданная просьба о деньгах от друга
  • Отказ от голосового/видеозвонка
  • Нетипичный стиль общения
  • Просьба перевести на карту третьего лица
  1. Всегда перезванивайте другу по телефону для проверки
  2. Включите двухфакторную аутентификацию везде
  3. Используйте уникальные пароли для каждого сервиса
  4. Если вас взломали — предупредите контакты и обратитесь в поддержку

Фейковые благотворительные сборы

Средняя опасность

Ложные сборы на «лечение ребёнка» или «помощь пострадавшим» — деньги идут мошенникам.

  1. Создают трогательную историю с фото (часто украденными)
  2. Распространяют через соцсети и мессенджеры
  3. Указывают личную карту для сбора средств
  4. Используют эмоциональное давление для быстрых переводов
  • Сбор на личную карту, а не через фонд
  • Нет документов, подтверждающих историю
  • Эмоциональное давление и срочность
  • Фото не находятся в поиске по изображениям
  1. Переводите деньги только через проверенные фонды
  2. Проверяйте фонд в реестре НКО на сайте gov.kz
  3. Проверяйте фото через поиск по изображениям
  4. Благотворительность через личные карты — красный флаг